The best tax-planning resolutions, however, might be the ones we complete before Jan. 1. Leading up to the new year, consider these timely money moves, which could help increase your tax refund or reduce the amount you’ll owe.

Boost your retirement savings

If you have a 401(k) plan through an employer, consider increasing your contribution. Money placed in a 401(k) at any time reduces your taxable income, lowering your adjusted gross income, potentially lowering it enough to help you qualify for other tax credits.

Individuals can contribute up to $22,500 to their 401(k) plans for 2023. If you’re putting money in an individual retirement account, or IRA, the limit on annual contributions is $6,500. If you’re 50 or over, you can put in an additional $1,000 in catch-up funds.

You must contribute to your 401(k) by Dec. 31 for it to count for your 2023 return. But for a traditional or Roth IRA, you can contribute money through April 15, 2024, or the tax filing deadline, and have it apply for 2023.

Use up your FSA funds

If you have a flexible spending account (FSA) for health care or dependent care, you’re expected to use almost all or all of your funds by Dec. 31. Depending on your plan, you might have a grace period to spend a portion in early 2024, or you may be able to roll over some of your unspent funds into next year’s FSA. Check your plan guidelines to make sure, but either way, you don’t want to lose money already withdrawn from your paycheck.

You might be surprised what’s eligible as a qualified expense under your FSA. Use this time to stock up on over-the-counter medications, sunscreens, eyeglasses, prenatal vitamins and more to spend down your FSA. If you’ve been putting off medical appointments or procedures, complete them before the end of the year. Other options include refilling eligible prescriptions by Dec. 31 and prepaying any childcare or summer camp expenses if you have a dependent care spending account.

How’s your withholding? 

If you got married, divorced or had a child in 2023 – among other life changes – you may need to adjust how much your employer withholds from your paycheck for federal taxes. Other big changes, such as buying a home or getting a raise, might also call for a withholding change.

Contact your employer and fill out a new W-4 form to change your withholding. This will help ensure you’re paying enough from each check to avoid a large tax bill in 2024 – or help you avoid paying too much.

Will you itemize?

If you think your qualified expenses will be more than the 2023 standard deduction ($13,850 for most singles, $20,800 for heads of households and $27,700 for most married couples filing jointly), you might get a larger return or pay less if you itemize your deductions. Estimate how much you can potentially deduct, and see if you can find additional expenses before Dec. 31 to add to that list.

You may also want to consider making a donation to your favorite charity – a percentage of your cash and non-cash charitable giving is tax-deductible. Many nonprofits have the greatest needs during the holidays, so additional donations you make this season will go a long way toward helping others, and yourself.

Start the countdown

Take advantage of this crucial window of opportunity to maximize your 2023 tax return next year. While there’s no bad time to take steps to cut your tax bill, November and December offer a final chance to make adjustments before closing out the tax year.

Year-end tax planning is one of the best new year’s resolutions you can make – just remember to get it done before the clock strikes midnight.

Content sponsored by JPMorgan Chase & Co.

JPMorgan Chase & Co., its affiliates and employees do not provide tax, legal or accounting advice. This story is for informational purposes only, and is not intended to provide, and should not be relied on for tax, legal and accounting advice. You should consult your own tax, legal and accounting advisors before engaging in any financial transaction.​

The post Year-end tax resolutions to make your new year bright appeared first on El Sol News Media.

Si el mensaje es de tu banco, debe ser legítimo, ¿verdad?

Hacerse pasar por una institución financiera, una agencia gubernamental o una compañía de servicios públicos es una táctica de estafa común para obtener acceso a tus cuentas o información personal. Incluso los consumidores más cautelosos pueden ser víctimas, ya que los estafadores se han vuelto cada vez más sofisticados en sus esfuerzos por cometer fraude digital.

Saber acerca de las trampas de los estafadores puede ayudarte a llevarles un paso de ventaja. Estas son algunas estrategias comunes que es posible que veas.

Suplantación de identidad (spoofing)

Los estafadores pueden “suplantar la identidad” de los números de teléfono. Tu identificador de llamadas puede decir que la llamada o mensaje de texto es de tu banco, aunque no lo sea. A la larga, el estafador solicitará información personal o financiera, o te pedirá que envíes dinero.

Suplantación de identidad (phishing)

Suplantación de identidad (phishing) es cuando recibes un correo electrónico que parece confiable, pero te solicita llamar a un número fraudulento, responder al correo electrónico o visitar una página web e ingresar información personal. Es posible que te soliciten ver un adjunto, lo que luego proporciona a los delincuentes acceso a tu computadora si lo abres.

Inteligencia artificial (IA) o “ultrafalsos”

La tecnología inteligente permite a los estafadores duplicar voces familiares y engañar a los consumidores para quitarles dinero e información personal. Los estafadores se ganan la confianza de las víctimas al pretender ser un familiar cercano o amigo que necesita ayuda.

Fraude de cheque

Los estafadores pueden robar cheques escritos de buzones sin supervisión o si los depositas, pero no los desechas adecuadamente. Utilizarán químicos para borrar y reescribir los cheques para sí mismos, vender tu información personal o utilizarla para crear cheques falsos.

“Publicidad maliciosa”

Los estafadores colocan números de teléfono falsos en buscadores y anuncios por internet bajo los nombres de compañías legítimas como bancos o aerolíneas. Las personas llaman a esos números y las engañan para que compartan la cuenta u otra información personal.

Puedes leer: Bank of America redujo las tarifas por sobregiros de cuentas

Cómo permanecer seguro

Sé proactivo y evita volverte víctima al seguir estos consejos.

• Elimina, bloquea e ignora llamadas o mensajes de fuentes que no reconozcas.
• Protege la información de tu cuenta personal, pines de cajero automático, contraseñas y códigos de acceso que se usan una sola vez. Si alguien se comunica contigo y solicita esta información, especialmente si es alguien que afirma ser de tu banco, no la compartas con ellos.
• Los bancos o las agencias gubernamentales nunca solicitarán información personal cuando se comuniquen contigo. Las agencias gubernamentales tampoco se comunicarán contigo por teléfono; probablemente recibirás una notificación por correo postal. Niégate a proporcionar tu información personal si alguien se comunica contigo por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono.
• No dejes que nadie te presione o amenace para que les proporciones información personal o dinero. Cuelga o no respondas.
• Si alguien dice que debes actuar ahora mismo, detente y pregúntate: “¿Es así como actuaría una compañía legítima?” Si algo te parece “incorrecto”, probablemente lo sea.
• Recuerda que las instituciones financieras nunca te solicitarán que te envíes dinero a ti mismo o a alguien más.
• No envíes dinero a alguien que no conozcas o por razones que no tienes claras: es posible que no lo recuperes.
• Incluso si tu identificador de llamadas dice que una llamada o mensaje de texto es de tu banco, podría ser una estafa. Cuando dudes, cuelga o deja de enviar mensajes de texto y llama a tu banco directamente (utiliza el número que aparece en el reverso de tu tarjeta de débito).
• No hagas clic en enlaces o adjuntos en un correo electrónico o mensaje de texto si no estás seguro de quién proviene, y mantente vigilante a los mensajes que soliciten acción inmediata de tu parte.
• En lugar de ingresar el nombre de una compañía en la barra de búsqueda de tu navegador de internet, escribe la URL completa en la barra de dirección (por ejemplo, www.chase.com) para que visites directamente el sitio web seguro y verificado de tu banco.
• Para evitar el fraude de cheque, considera enviar dinero electrónicamente o utilizar tu tarjeta.
• Si escribes un cheque, utiliza un bolígrafo permanente para que la información sea difícil de borrar. Llena el espacio del beneficiario y de la cantidad de dólares completamente o dibuja una línea hasta el final del espacio. Firma los cheques de la misma forma cada vez y envía por correo postal los cheques desde dentro de la oficina postal.

Si llegas a ser víctima del fraude por internet, no te avergüences e infórmalo a tu banco. Además, cuéntales a tu familia y amigos acerca de tu experiencia para que ellos también puedan mantenerse muy alertos.

Es posible que los estafadores se esfuercen mucho, pero los consumidores que están alerta e informados pueden detenerlos en seco.

Para obtener más consejos de prevención de fraude y estafa, visita Chase.com/SecurityTips, www.ftc.gov, y en las redes sociales sigue la etiqueta “#banksneveraskforthat” para obtener más información.

Contenido patrocinado por JPMorgan Chase & Co.

The post Manténgase un paso adelante de los estafadores y mantén tus cuentas seguras appeared first on El Sol News Media.

Sin embargo, puede que los mejores propósitos de planificación de impuestos sean los que logramos antes del primero de enero. En vísperas del año nuevo, considera estos movimientos de dinero oportunos, los cuales podrían ayudar a incrementar tu reembolso de impuestos o reducir la cantidad que deberás pagar.

Aumenta los ahorros de tu jubilación

Si tienes un plan 401(k) a través de un empleador, considera incrementar tu contribución. El dinero colocado en un 401(k) en cualquier momento reduce tus ingresos tributables, bajando tu ingreso bruto ajustado, potencialmente bajándolo lo suficiente para ayudarte a calificar para otros créditos tributarios.

Las personas pueden contribuir hasta $22,500 a sus planes 401(k) para el 2023. Si estás depositando dinero en una cuenta individual de jubilación o IRA, el límite sobre las contribuciones anuales es de $6,500. Si tienes 50 años o más, puedes aportar $1,000 adicionales en fondos para ponerse al día.

Debes contribuir a tu 401(k) a más tardar para el 31 de diciembre para que cuente para tu declaración del 2023. Sin embargo, para una cuenta individual de jubilación (IRA) tradicional o Roth, puedes contribuir dinero hasta el 15 de abril del 2024 o la fecha límite de declaración de impuestos y hacer que aplique para el 2023. 

Gasta los fondos de tu cuenta de gastos flexibles (FSA)

Si tienes una cuenta de gastos flexibles (FSA) para atención médica o cuidado de dependientes, se espera que gastes casi todos o todos tus fondos a más tardar para el 31 de diciembre. Dependiendo de tu plan, puede que tengas un período de gracia para gastar una parte a principios del 2024 o es posible que puedas transferir algunos de tus fondos sin gastar a la FSA del próximo año. Revisa las pautas de tu plan para asegurarte, pero, de cualquier manera, no deseas perder dinero ya retirado de tu cheque de pago.

Puedes leer: ¿Cómo Philadelphia pone a trabajar el dinero de sus impuestos?

Puede que te sorprendas de lo que es elegible como un gasto que califica según tu FSA. Utiliza este tiempo para abastecerte de medicamentos de venta libre, protectores solares, anteojos, vitaminas prenatales y más para agotar tu FSA. Si has estado aplazando citas o procedimientos médicos, complétalos antes del fin del año. Otras opciones incluyen reabastecerte de las recetas médicas elegibles a más tardar para el 31 de diciembre y pagar por adelantado cualquier gasto de cuidado de niños o campamento de verano si tienes una cuenta de gastos para cuidado de dependientes.

¿Cómo es tu retención? 

Si te casaste, divorciaste o tuviste un hijo en el 2023, entre otros cambios de vida, es posible que necesites ajustar cuánto retiene tu empleador de tu cheque de pago para impuestos federales. Puede que otros grandes cambios, como comprar una vivienda u obtener un aumento, también requieran un cambio en la retención.

Comunícate con tu empleador y completa un nuevo formulario W-4 para cambiar tu retención. Esto ayudará a asegurar que pagues lo suficiente de cada cheque para evitar una factura de impuestos grande en el 2024 o ayudarte a evitar pagar demasiado.

¿Detallarás?

Si crees que tus gastos que califican serán mayores que la deducción estándar del 2023 ($13,850 para la mayoría de las personas solteras, $20,800 para las cabezas de hogares y $27,700 para la mayoría de las parejas casadas que presentan una declaración conjunta), puede que obtengas una devolución mayor o que pagues menos si detallas tus deducciones. Calcula cuánto puedes potencialmente deducir y ve si puedes encontrar gastos adicionales antes del 31 de diciembre para agregar a esa lista.

Es posible que también desees considerar hacer una donación a tu organización benéfica favorita: un porcentaje de tu donación caritativa en efectivo y no monetaria es deducible de impuestos. Muchas organizaciones sin fines de lucro tienen las mayores necesidades durante los días festivos, así que las donaciones adicionales que hagas esta temporada contribuirán en gran medida a ayudar a los demás y a ti mismo.

Comienza la cuenta regresiva

Aprovecha este periodo crucial de oportunidades de maximizar tu declaración de impuestos del 2023 el próximo año. Aunque no hay un mal momento para tomar medidas para recortar tu factura de impuestos, noviembre y diciembre ofrecen una última ocasión para hacer ajustes antes de cerrar el año fiscal.

La planificación de fin de año de los impuestos es uno de los mejores propósitos de año nuevo que puedes hacer: solo recuerda conseguirlo antes de que el reloj marque la medianoche.

Contenido patrocinado por JPMorgan Chase & Co.

JPMorgan Chase & Co., sus compañías afiliadas y empleados no proporcionan asesoramiento de impuestos, legal o contable. Este artículo es solo para propósitos informativos y no pretende proporcionar asesoramiento de impuestos, legal y contable, y no se debe depender de él para esto. Debes consultar a tus propios asesores de impuestos, legales y contables antes de comprometerte en cualquier transacción financiera.

The post Propósitos de fin de año de los impuestos para que tu año nuevo sea brillante appeared first on El Sol News Media.

If the message is from your bank, it must be legitimate, right?

Impersonating a financial institution, a government agency or a utility company is a common scam tactic to get access to your accounts or personal information. Even the most cautious consumers can fall victim, as scammers become increasingly sophisticated in their efforts to commit digital fraud.

Knowing about scammers’ tricks can help you stay one step ahead of them. Here are some common schemes you might see.

Spoofing

Scammers can “spoof” phone numbers. Your caller ID can say the call or text is from your bank even though it’s not. The scammer will eventually ask for personal or financial information, or ask you to send money.

Phishing

“Phishing” is when you get an email that looks reputable but asks you to call a fraudulent number, respond to the email or go to a website and enter personal information. You may be asked to look at an attachment, which then gives bad actors access to your computer if you open it.

Artificial Intelligence (AI) or “deep fakes”

Smart technology allows scammers to duplicate familiar voices and trick consumers out of money and personal information. Scammers gain the trust of victims by pretending to be a close family member or friend in need.

Check fraud

Scammers can steal written checks from unattended mailboxes, or if you deposit them but don’t dispose of them properly. They’ll use chemicals to erase and rewrite the checks to themselves, sell your personal info or use it to create counterfeit checks.

“Malvertising”

Scammers place fake phone numbers in search engines and online ads under the names of legitimate companies like banks or airlines. People call those numbers and are tricked into sharing account or other personal information.

Puedes leer: Wednesday, Black Mirror y Squid Game tendrán videojuegos

How to stay safe

Be proactive and avoid becoming a victim by following these tips.

• Delete, block and ignore calls or messages from sources you don’t recognize.
• Protect your personal account information, ATM pins, passwords and one-time passcodes. If someone contacts you and asks for this information, especially if it’s someone claiming to be from your bank, do not share it with them.
• Banks or government agencies will never ask for personal information when they contact you. Government agencies also will not contact you via phone; you’ll likely receive a notice by mail. Refuse to give your personal information if someone contacts you by email, text or phone.
• Don’t let anyone pressure or threaten you into giving them personal information or money. Hang up or don’t respond.
• If anyone says you must act right now, stop and ask yourself, “Is this how a legitimate company would act?” If something seems “off,” it probably is.
• Remember that financial institutions will never ask you to send money to yourself or anyone else.
• Don’t send money to someone you don’t know or for reasons you are not clear: you may not get it back.
• Even if your caller ID says a call or text is from your bank, it could be a scam. When in doubt hang up or stop texting, and call your bank directly (use the number on the back of your debit card).
• Don’t click on links or attachments in an email or text if you’re not sure who it’s from, and be on the lookout for messages that ask for immediate action from you.
• Instead of entering a company name in your internet browser’s search bar, type the full URL in the address bar (for example, www.chase.com) so you’ll go directly to your bank’s secure, verified website.
• To avoid check fraud, consider sending money electronically or using your card.
• If you’re writing a check, use a permanent pen so the information is hard to erase. Fill out the payee and dollar amount space completely or draw a line to the end of the space. Sign checks the same way every time and mail checks from inside the post office.

If you become a victim of online fraud, don’t be embarrassed, and report it to your bank. Also, tell family and friends about your experience so they too can be on high alert.

Scammers may try hard, but consumers who are alert and informed can stop them in their tracks.

For more fraud and scam prevention tips, visit Chase.com/SecurityTips, www.ftc.gov, and on social media follow the tag“#banksneveraskthat” for more information.

Content sponsored by JPMorgan Chase & Co.

The post Stay ahead of the scammers and keep your accounts safe appeared first on El Sol News Media.

Musk promueve la criptomoneda dogecoin, que tiene como logo el dibujo de un perro de la raza Shiba Inu.

Dogecoin pasó de cotizar menos de 0,08 dólares a más 0,10 inmediatamente después de la aparición del nuevo logo en Twitter.

En mayo de 2021 Musk había tuiteado que su compañía Tesla podría empezar a utilizar dogecoin, lo que provocó una fiebre de compras en los mercados de criptomonedas.

Puedes leer: Las polémicas fotos del papa hechas con IA

Twitter no aclaró si este cambio de logo es temporal o permanente.

Musk compró Twitter en octubre del año pasado por 44.000 millones de dólares, y ha llevado a cabo una profunda reorganización de la plataforma, primero con despidos masivos, y luego con revelaciones sobre las decisiones de censura de contenidos y cancelaciones de cuentas que fueron asumidas por la anterior dirección.

Musk enfrenta por otro lado una demanda por 258.000 millones de dólares presentada por un inversor que asegura que perdió una gran cantidad dinero al invertir en dogecoin.

Por: AFP

The post Twitter cambia logo por un perro y provoca alza de criptomoneda appeared first on El Sol News Media.

Cuando el lock-down se volvió el “nuevo normal” en la mayoría de los países del mundo, las redes sociales crecieron un 35% y el 60% de los emprendimientos (de todo tamaño) se volcó en ellas. Ya sea por primera vez, o reforzando su presencia. También creció el mito, de la mano de coaches, mentores y “new gurus”, que alentaban a la sobreexposición y vitoreaban la acción de crecer en seguidores, como la única tabla de medida para el éxito.

Resultado de esto: emprendedores y vendedores quemados, corriendo detrás de cada tendencia existente, frustrados por no viralizarse como les era prometido. O viralizados, pero, aun así, sin lograr las ventas que deseaban o necesitaban. Muchos abandonaron el juego cuando se reabrió el comercio a la calle, y otros, en redes o en su principal medio de difusión, todavía navegando en las aguas de la tan anhelada viralización.

¿Cuánto sirve realmente “viralizarse” y tener los tan ansiados 15 minutos de fama? ¿Cuán importante es crecer en seguidores a fin de crecer en ventas?

Puedes leer: Mentalidad de crecimiento: sin miedo al error

Veámoslo con un ejemplo real. En 2019, la súper influencer y youtuber Arii, con una audiencia de casi tres millones en Instagram, firmó un contrato con una reconocida marca para lanzar su propia línea de indumentaria. Comenzarían por TShirts (playeras), y la meta era vender 36 unidades para confirmar el público y lanzarse a las grandes luces.

No logró vender la módica suma, y la marca retiró su oferta de continuar. Casi tres millones de seguidores y nadie, ni una persona, compró una sola TShirts. ¿Es esto normal? Si bien es un caso de estudio, en gran parte demuestra que no necesariamente hacen faltan miles ni millones de seguidores para tener un negocio rentable.

Afirmo esto desde la premisa: “Si le estás hablando a todo el mundo, entonces no le estás hablando a nadie”.

En concreto, lo que sí llevará a triunfar con el negocio en las redes es una estrategia sólida, a mediano y largo plazo; un producto o servicio en el que confíes y sea de un valor agregado diferenciador; tener bien definido al cliente ideal y hablarle a él. Y, por supuesto, capacitarte constantemente, ya que vivimos en una era tecnológica donde, o encajamos, o nos volvemos obsoletos.

Emprender es una maratón de resistencia, no una carrera de velocidad. Llevará inversión, tiempo y esfuerzo, pero los resultados llegan siempre cuando hay determinación y estrategia. Cuidemos a nuestros clientes, y los nuevos interesados llegarán solos.

Por: Mery Sánchez

 * Es CEO de Malva Comunicación, Speaker & Mentor @yosoymerysanchez www.cursos.malvacomunicacion.com

The post ¿Es suficiente con crecer en redes sociales para vender más productos? appeared first on El Sol News Media.

En una declaración de rara contundencia durante la conferencia anual de banqueros centrales de Jackson Hole (Wyoming), advirtió que la Fed utilizará “vigorosamente todas sus herramientas” para combatir el alza de precios, a través de la subida de tasas de interés.

Además, sostuvo que volver a la estabilidad de precios “tomará tiempo” e implicará “un largo período de crecimiento más débil” y un debilitamiento del mercado laboral.

La inflación a 12 meses en Estados Unidos se modera tras las subidas de tipos de interés por parte del banco central, y marcó 8,5 % en julio contra 9,1 % en junio, según el índice de precios al consumidor (CPI, por sus siglas en inglés). Se trata de niveles récord en 40 años.

Este viernes, el índice PCE, el preferido por la Fed que siempre arroja porcentajes menores que el CPI, indicó que el alza de precios a 12 meses alcanzó 6,3 % en julio frente a 6,8 % en junio, confirmando así una moderación de la escalada.

“Aunque estas últimas bajas de julio son bienvenidas, una mejoría en un mes está lejos de ser suficiente” y deberá confirmarse, enfatizó Powell.

La Fed quiere que el alza de precios vuelva al nivel de 2 % anual, considerada sana para la economía.

Esta política tendrá “costos desafortunados”, machacó Powell, quien reiteró que el organismo está listo para “otra fuerte alza excepcional de tasas” en la próxima reunión de su comité monetario en setiembre, luego de dos incrementos consecutivos de 75 puntos de base.

El titular del banco central advirtió a los mercados que el nivel ideal de tasas considerado neutro para la economía -porque ni la enfría ni la sobrecalienta-, estimado en 2,5 %, no es hoy un objetivo para el organismo.

“Las estimaciones de tasa neutra a largo plazo no son un nivel para hacer una pausa” en los incrementos de tipos de interés, resumió.

Te puede interesar: Departamento de Comercio de Philly quiere impulsar la economía nocturna

Datos y realidades

Mientras Powell daba su muy breve alocución, los mercados recibían el dato de inflación y también la estimación final de la confianza de los consumidores para agosto.

La confianza de los estadounidenses en la economía subió en agosto gracias -precisamente- a una moderación de la inflación, según la estimación final de la Universidad de Michigan publicada el viernes.

El índice se ubicó en 58,2 puntos, en alza de 13 % con relación a julio, y muy por encima de los 55,3 puntos previstos por los analistas.

Powell, sin embargo, recordó la experiencia de uno de sus predecesores, Paul Volcker, conocido por su lucha contra las alzas de precios a través de duras decisiones, y dijo que los responsables de la Fed no deben rehuir de sus obligaciones.

“Debemos continuar hasta que el trabajo esté terminado”, al tiempo que advirtió sobre cualquier flexibilización “prematura” de la política de tasas.

El exmiembro del directorio del Banco de Inglaterra Adam Posen, quien dirige el Peterson Institute for International Economics de Washington, sostuvo que espera que la tasa de referencia de la Fed alcance 4% en febrero, pero afirmó que el banco central estadounidense podría “ir más lejos si es necesario”, y las chances de que eso se revierta en 2023 son “muy, muy bajas”.

Actualmente, las tasas de interés de referencia de la Fed se ubican en un rango de 2,25-2,50%.

Por: AFP

Te puede interesar:

“Horizonte oscuro” para la economía mundial, advierte la jefa del FMI

The post Lucha contra inflación “hará sufrir a las familias” en EEUU, advierte la Fed appeared first on El Sol News Media.

Primeramente, debo advertir que, cuando la tasa de interés es alta, a nadie le conviene endeudarse. El alza afecta tanto a las empresas que requieren crédito o préstamos para realizar sus inversiones, a gobiernos que necesitan financiar el gasto público, a emprendedores que desean lanzar nuevos proyectos y a las personas que quieren comprar una casa, un auto o que necesitan cubrir un gasto inesperado.

Entonces, como emprendedores, ¿qué podemos hacer? ¿Deberíamos esperar un mejor momento? Para nada, la vida está llena de propósitos a medias porque las personas siempre se quedan esperando el momento ideal para actuar.

Puedes leer: ¿Cómo afectan las nuevas conductas del consumidor a los emprendimientos?

No hay que encerrar los proyectos en el baúl de los sueños frustrados. Lo mejor es poner en práctica estos sencillos consejos que pueden ayudar a alcanzar los objetivos, aun en estos tiempos.

Sabemos que, al momento de solicitar un préstamo o crédito, es necesario devolver todo el capital, y aparte un monto adicional. Por ese motivo, si requieres financiamiento, es necesario que consideres los siguientes puntos:

• La inversión debe dar beneficios que permitan recuperar el importe solicitado, más los intereses. La meta no solo debe ser recuperar la inversión, sino generar ingresos más elevados.
• Es fundamental que devuelvas el crédito o préstamo en el tiempo acordado. La planeación de actividades será el mejor aliado para cumplir con este objetivo. Es necesario que los ingresos sean continuos, y no una inversión temporal.
• Hay que tener calidad crediticia, porque entre mayor sea la solvencia, más probabilidades habrá de que nos brinden un préstamo. También es importante considerar que, entre menor sea la solvencia financiera, más alto será el interés.

Emprender en estos tiempos no es imposible. Es necesario no dejarnos llevar por el apuro y siempre estar al tanto de todos los elementos que pueden influir, para bien o para mal, en nuestros proyectos, para así contemplarlos en el plan de acción. Las ganas, la pasión y el deseo de lograr las metas, deben ser siempre más grandes que cualquier problema.

Por: Adriana Gallardo

* Conferencista, autora y líder de Adriana’s Insurance. Business y Life Coach, autora, productora y creadora de “Chingona Circle”. Doctora Honoris Causa por la Universidad Ejecutiva del Estado de México. Madre, esposa y empresaria cuya misión de vida es inspirar a las personas a enfrentar el miedo y a lograr lo que se proponen. IG: @adrianagallardo1

The post ¿Cómo afecta a los emprendedores el aumento de las tasas de interés? appeared first on El Sol News Media.

According to the latest “Commodity Markets Outlook”, energy prices will increase by more than 50% in 2022 before moderating in 2023 and 2024, while the prices of non-energy products, including agricultural and metals, will increase by almost 20% in 2022.

If the war drags on, or Russia receives further sanctions for its invasion of Ukraine, prices could rise further and show even more volatility, the report warns.

It might interest you: “Very dangerous”: the Chernobyl tragedy turns 36 in the middle of the war

“Altogether, this represents the largest commodity crisis we have experienced since the 1970s,” said Indermit Gill, World Bank Vice President for Equitable Growth, Finance and Institutions, quoted in a statement.

The report anticipates that the shock of the war will push the average price of Brent crude oil to 100 dollars a barrel in 2022, the highest level since 2013, and 40% more than in 2021. By 2023, it estimates that it will be around 92 dollars a barrel.

On the other hand, by 2022 wheat prices are expected to rise by more than 40%, and metals by 16%.

A heavy toll

Ayhan Kose, director of the World Bank’s Outlook Group which produces the report, highlighted the magnitude of the supply crisis due to the war in Ukraine.

“The resulting rise in food and energy prices is exacting a heavy human and economic toll and is likely to slow progress in reducing poverty. Rising commodity prices are exacerbating already high inflationary pressures. around the world,” he reiterated.

The World Bank experts urged public policymakers to try to minimize the effects of this situation, encouraging them to design targeted social protection programs, such as cash transfers and public works, instead of setting subsidies for food and fuels.

By: AFP

It might interest you:

Empresas de Philly tendrían que ofrecer pases SEPTA preimpuestos

The post World Bank forecasts high prices of energy and food until the end of 2024 appeared first on El Sol News Media.

Este es el mayor aumento anualizado del índice de precios al consumidor desde febrero de 1982.

El sector energético resultó el más afectado en los últimos 12 meses. Los aumentos más pronunciados se registraron en el fuel oil (46,5 %) y todos los tipos de gasolina (40 %). También el precio de los autos y camiones usados se incrementó en un 40,5 %.

El índice de precios de todos los ítems menos alimentos y energía aumentó un 6 %, el mayor cambio en 12 meses desde el período que finalizó en agosto de 1982; por su parte, el índice de alimentos subió 7 %.

Te puede interesar: Experian se convierte en bilingüe para instruir a comunidad hispana

Balance de enero

El índice de precios al consumidor aumentó un 0,6 % en enero de 2022, la misma cifra de diciembre de 2021. Fue la séptima vez en los últimos 10 meses que se incrementa al menos un 0,5 %.

Los índices de vivienda, muebles y operaciones del hogar, autos y camiones usados, cuidado médico y ropa fueron algunos de los que ítems subieron durante el pasado mes. El índice alimentario subió 0,9 % en enero luego del 0,5 % registrado en diciembre.

Sin embargo, Estados Unidos no se ubica entre los países con la mayor inflación, ni siquiera del continente. De acuerdo con investigaciones, México, Paraguay, República Dominicana, Uruguay, Jamaica, Brasil, Haití, Argentina, Surinam y Venezuela registran una inflación anualizada más alta.

En el caso de Venezuela, está saliendo de una hiperinflación que duró cuatro años, según data oficial y de organizaciones no gubernamentales especializadas en economía. Aun así, sigue siendo el país con inflación más alta del mundo.

Si desea ver mayores detalles sobre la inflación anualizada de EEUU, y la de enero, haga clic aquí.

Te puede interesar: 

COVID trajo mayor desigualdad laboral para las mujeres

The post Inflación anualizada de EEUU es la más alta desde febrero de 1982 appeared first on El Sol News Media.